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“设立资金池、挪用资金”昔日大佬戴志康竟也栽在P2P上
发布时间:2019-11-05        浏览次数: 次        

  千等万等,终于等来了老板自首,平台被立案调查。9月第一天,警方的一则通告揭示了前段时间爆雷P2P平台捞财宝的现状:证大公司“戴老板”自首,旗下“捞财宝”平台及“证大财富”涉嫌非法集资被立案调查。

  2019年9月1日,上海市公安局浦东分局官方微博发布“证大公司”案件侦办情况通报,通报显示8月29日,上海证大文化创意发展有限公司(以下简称:“证大公司”)法人代表戴某康,总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

  公开资料显示,证大公司成立于2006年7月18日,公司经营范围为文化艺术交流活动策划(演出经纪除外),企业形象策划,公关活动策划等,戴志康系公司法定代表人,并持有证大文化80%股份。

  通报内容显示,证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。该案件正在进一步侦查中。

  “设立资金池、挪用资金”这些明文禁止的违法违规操作,进一步提示了事态严重化,“41名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施,查封相关涉案资产”。今年8月中旬,证大公司旗下金融平台暂停贷款新增业务、遣散员工的消息就被热议。现在看来只是这场爆雷的“引子”。

  8月12日,捞财宝在其官网上发布公告称平台将停止新增业务。目前该平台借贷余额近50亿元。资料显示,“捞财宝”系上海证大爱特金融信息服务有限公司运营的网络借贷信息中介服务平台,公司成立于2014年1月,总部位于上海,股东为证大公司。

  平台官网显示,捞财宝专注于小额信用借款撮合服务,截至2018年12月31日,平台累计交易额逾260亿元,累计服务借款人37万人,在库借款人8万多名,借款人覆盖全国80多个城市。前八大借款用途依次为:扩大经营、资金周转、装修及购买家具、购买生活用品、购买原材料、购买设备、教育支出、旅游。

  截至2019年7月,捞财宝平台累计交易金额296.38亿元,借贷余额为49.96亿元,借贷余额笔数为93914笔。累计代偿金额(非借款人、非网贷机构的第三方代偿)为1.96亿元,累计代偿笔数19119笔。目前,平台出借人数为28031人,当前借款人数量为92853人。

  同日,上海证大投资咨询有限公司(以下简称:“证大投资”)被曝出向全体员工发邮件称,邮件内容显示,根据政府监管要求,即日起公司暂停所有贷款新增业务,保留正常的贷款催收,并决定提前终止公司总部及下属全部分公司人员劳动合同。暂停新增贷款后,公司贷后资产管理正常运行,各分店资产账户移交至总部催收部门统一管理。即日起,公司总部及分公司与员工签署的劳动合同均于2019年8月12日终止,员工薪酬结算至2019年8月,证大将支付在职员工终止劳动合同的补偿金。

  公开资料显示,证大投资是上海证大金融信息服务有限公司(以下简称:“证大金融”,证大公司持股65%)旗下控股的子公司,证大投资作为证大金服金融服务平台的借款咨询服务端,为中国众多小微企业主、工薪阶层等高成长性人群提供信用借款规划服务。并在全国70多个城市布局125家信贷咨询服务机构。目前线亿左右。

  但对于上述证大投资终止员工合同的相关说法,8月13日,捞财宝平台称“上海证大投资咨询有限公司终止员工劳动合同”内容、以及“上海证大解聘全部员工”为不实说法。并表示,证大投资咨询公司基于业务量调整,合理进行人员精简,不影响捞财宝平台与其过去合作的存量资产业务。

  值得一提的是,彼时捞财宝公告中提到的平台停业原因系存管被终止。8月12日,“捞财宝”在其官网上发布公告称,因合作方华瑞银行自身业务调整,华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。基于合规要求,平台停止新增业务。因支付通道同时关闭,即日起平台停止充值服务与债权转让服务,但提现功能正常。

  官网资料显示,2017年4月,捞财宝携手上海华瑞银行完成了资金存管,出借人和借款人的资金流动均在存管体系里操作。

  针对公告中捞财宝提到的“华瑞银行单方面决定终止存管合作”的说法,我们联系了上海华瑞银行客服了解情况。客服表示,“目前跟捞财宝的资金存管业务处于正常存续状态,暂未接到存管合作终止通知”。

  而就在8月13日当天,上海华瑞银行客服公众号上披露了一则关于网贷资金存管业务相关情况的声明。声明内容第一点就是,“我行坚持依法合规经营,未对尚在存管服务协议存续期内、双方未就终止合作达成一致意见的网贷平台单方面关闭或停止存管系统的功能。”

  如今来看,关于捞财宝公告中提到的平台暂停新增业务的原因,可能远不止平台说存管业务终止那么简单。“设立资金池、挪用资金”,此次警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查,警方通告显示,证大投资咨询及“捞财宝”平台均系“证大公司”旗下对外借款平台,涉及的资金均属涉案资金。

  据悉,戴志康是上海金融圈的名人,其毕业于中国人民大学国际金融专业,后就读于中国人民银行研究生部。1992年,组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。随后,创建上海证大集团并任董事长至今。1999年前后,戴志康的证大系开始进军上海房地产业,在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个知名地产项目。2010年,戴志康以92亿元天价拍下外滩8-1地块。据悉,当时的上海证大账上的现金仅5.99亿元,总资产不过33.72亿元。为了筹集资金,2011年10月,戴志康引入了复星、绿城还有磐石投资参股,复星、证大、绿城和磐石分别持有外滩项目50%、35%、10%和5%的股权。2011年12月,证大和绿城的全部股权又卖给了SOHO,SOHO中国间接持有外滩8-1地块50%的权益。

  金融科班出身的戴老板曾经风光无限,但估计他怎么也没想到,自己会折戟P2P。据天眼查数据不完全筛选,戴志康实际控制企业多达到70家公司。

  受该事件影响,9月2日,由戴志康担任实际控制人和董事的新三板公司证大文化(837786.OC)发布公告称,因戴志康被采取刑事强制措施,导致其履职能力存在重大影响,对公司存在重大不确定性。为维护投资者利益,避免公司股价异常波动,公司申请暂停转让。

  不过也有公司紧急澄清关系。在戴志康投案自首后,与其颇有渊源的上海证大、喜马拉雅等公司相继发布澄清公告。

  其中,在香港上市的上海证大房地产有限公司(上海证大,曾先后两次发布澄清公告表示,公司与上海证大文化创意发展有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司、上海证大大拇指财富管理有限公司以及上海证大投资咨询有限公司(警方通报提及的四家公司)无任何股权关联关系,亦无任何交叉持股现象。同时,上海证大主营业务为房地产建筑开发、运营和管理,业务范围与上述四家公司无任何交集,且该公司与上述四家公司无任何业务往来。上海证大还表示,戴志康已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股权的全部转让,并已不再担任本公司任何职务。

  此外,在9月1日晚间,戴志康投资的明星企业喜马拉雅在官方微博发布声明称,喜马拉雅与上述四家公司无任何股权关系,无任何债权债务关联,水果酵素的朴素主张:原料好酵素才好,无任何业务往来。喜马拉雅还表示,上海证大投资发展股份有限公司曾是喜马拉雅早期的投资人,但其法定代表人戴志康从未参与过喜马拉雅业务经营与业务决策。目前证大投资发展与喜马拉雅已无股权关系。

  目前“证大事件”仍需待警方进一步调查,至于最终所涉及的“窟窿”究竟有多大,背后又有哪些资本力量参与其中,我们还将继续关注。

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